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保险培训

“期”开得胜

——终身寿产品营销技能培训

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黄国亮
授课讲师
黄国亮
理财规划管理专家
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课程背景BACKGROUND

——终身寿产品营销技能培训

（增额终身寿）

作为银行从业者——

如何理解增值终身寿保险强势回归的重大意义？

如何撬动客户人生核心规划使终身寿保险产品更高效营销？

如何能把握终身寿型产品特色升级服务模式产生高额成交机遇？

课程安排ARRANGEMENT

课程时长
2天1晚，6小时/天
适用对象
客户经理、理财经理
授课方式
理论讲授 + 案例分析 + 实战演练

课程收益BENEFITS

让学员深层次了解增额终身寿保险业务定位、自身定位，特别是认清推动增额终身寿型保险营销的潜在价值，提升从业人员服务意识，迎合客户需求；
令学员能结合保险营销更好地锁定客户忠诚度，同时运用SOW（钱包份额）理解银保业务的延伸意义；
让学员能运用终身寿产品的特色，围绕客户的核心需求，展开新的营销模式，让更多客户愿意接受我们提供的新建议；
让更多客户经理更容易找准客户特别是中高端客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现终身寿产品高效推广营销。
学员能清晰认识保险业务未来的走向，重点认清终身寿业务的优势所在，并以此作为与客户营销交流沟通的切入点；
学员能运用“四大核心金融理财需求”等模式，深挖客户需求，激发客户采购欲望；
学员能灵活融入本机构的终身寿保险产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量，增强客户黏性，实现多次营销的目的；
通过运用常规软件工具，高效协助客户设计保险配置方案、融合话术实现营销。
适合人数：建议60人/期
课程方式及特色：授课 + 理论精讲 + 实战演练 + 案例教学

课程大纲OUTLINE

  • 1. 保险黄金十年带来的新思考
  • 2. 提升SOW（钱包份额）助力业绩提升
  • 案例分享：基于SOW深挖的客户服务
  • 3. 停“趸”开“期”背景及意义
  • 4. 增额终身寿产品强势推广价值
  • 一、理财客户信息收集
  • 1. 非财务信息收集
  • 2. 财务信息收集
  • 3. 爱好与目标确定
  • 二、理财规划目标与生命周期理论
  • 1. 单身期
  • 2. 形成期
  • 3. 成长期
  • 4. 成熟期
  • 5. 退休期
  • 课程演练：客户非财务目标信息整理
  • 三、基于生命周期的保险配置策略
  • 1. 人生必备的八张保单
  • 2. 生命周期与保单配置
  • 一、教育金规划原则与要求
  • 二、基于教育金的营销六流程
  • 第一步：信息收集
  • 第二步：目标设定
  • 第三步：需求分析
  • 第四步：策略制定
  • 第五步：工具建议
  • 第六步：产品推介
  • 三、终身寿保险储备教育金优势
  • 1. 专款专用
  • 2. 保证支付
  • 3. 豁免缴费
  • 4. 强制储蓄
  • 5. 附加健康保障
  • 6. 父母婚变不分割
  • 7. 长期累积降低成本
  • 营销工具辅助：基于教育金的快速保险配置表格应用
  • 营销工具辅助：基于教育金的快速保险沟通话术
  • 一、养老规划迫切性分析
  • 二、养老金规划原则
  • 原则一：本金安全
  • 原则二：追上通胀
  • 原则三：持续性要求
  • 原则四：结合传承
  • 原则五：关注女性
  • 三、养老规划六大流程
  • 第一步：信息收集
  • 第二步：目标设定
  • 第三步：需求分析
  • 第四步：策略制定
  • 第五步：工具建议
  • 第六步：产品推介
  • 四、终身寿保险储备养老资金优势
  • 1. 专款专用
  • 2. 强制储蓄
  • 3. 长期投入降低成本
  • 4. 本金安全
  • 5. 保值增值
  • 6. 稳健增值
  • 7. 持续收入
  • 8. 品质生活
  • 9. 附加保障
  • 10. 兼顾传承
  • 营销工具辅助：基于养老金的快速保险配置表格应用
  • 营销工具辅助：基于养老金的快速保险沟通话术
  • 一、婚姻风险与终身寿营销
  • 1. 夫妻共同债务风险
  • 2. 婚前婚内财产混同
  • 3. 婚变资产分割转移
  • 二、企业风险与终身寿营销
  • 1. 个人债务与担保风险
  • 2. 有限责任穿刺风险
  • 3. 企业股权架构风险
  • 4. 资产变现难的风险
  • 三、传承风险与终身寿营销
  • 1. 法定、遗嘱、遗赠继承风险
  • 2. 传承资产监控问题
  • 3. 家族企业接班问题
  • 4. 未成年子女保护问题
  • 5. 非婚生子女传承担忧
  • 6. 继/养子女传承意愿
  • 7. 跨国传承障碍
  • 四、税务风险与终身寿营销
  • 1. 境外税务风险
  • 2. CRS & FATCA带来的风险
  • 3. 境内个人税收风险

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