课程背景BACKGROUND

——数智化赋能财务提效及价值创造

数智化浪潮正重塑企业经营与财务管理的底层逻辑，数字化转型已从“选择题”升级为企业应对市场竞争、提升资源配置效率与财务分析质量的“必修课”。在此进程中，财务职能的价值边界被重新定义，财务人员面临从“账房先生”向“价值伙伴”转型的关键机遇与挑战。转型的核心目标是驱动企业价值持续增长，而业财智融合作为价值增长的核心引擎，要求财务跳出后台传统“账表税”工作，深度嵌入业务全流程，实现“跳出财务看业务，立足数智看财务”的角色跃迁。

本课程立足数智化时代痛点，独创“元—亨—利—贞”业财智融合能力模型，从价值链赋能、业财协同、价值创造、可持续运营四个维度，为财务人员与企业管理者提供一套兼具理论高度、专业深度与落地实操性的业财智融合解决方案，助力企业通过数智化手段实现业财协同增效与价值跃升。

课程安排ARRANGEMENT

课程时长

2天，6小时/天

适用对象

财务人员，企业管理者，业财融合及AI相关人员等

授课方式

讲师讲授+案例分析+视频引导+互动答疑

课程收益BENEFITS

【观念革新】认清数智时代财务转型本质，掌握数智化驱动业财协同的核心逻辑，主动拥抱业财智融合变革；

【业财融合】打通业财协作壁垒，运用智能体工具实现业务数据与财务数据的实时联动，掌握同频沟通与业务根因分析方法；

【价值创造】融合传统财务与智能体、最新AI升级功能，搭建“数据-指标-决策”的智能闭环分析体系，有效应对数字化时代全新挑战；

【实战落地】数智工具赋能内化业财融合思维落地，将知识转化为岗位价值贡献。

课程大纲OUTLINE

一、“业财智融合”赋能财务工作提效转型
1. AI时代，财务面临的独特挑战与机遇
2. AI工具及智能体功能矩阵与应用场景对比
1）常用AI财务工具应用及实务案例解析：功能差异与效率对比
2）最新AI智能体升级：多模态数据处理、实时智能预警、自主流程优化
3. 打造你专属的AI 员工花名册：功能对比及实操演练
1）AI在财务领域多维应用：财务核算、预算编制、风险管控等实战应用
2）最新AI升级功能实操：AI智能体助力财效升级
4. 财务专属精准提示词 / 指令设计
1）财务场景专属提示词编写原则
2）最新AI升级功能适配：指令触发多模态业财数据联动分析
二、财务转型，业财需融合——“元—亨—利—贞”业财融合能力模型
1. 元，开创性：业财智融合开拓新的职能边界，增加新的业务内容
2. 亨，通畅性：打通业财壁垒，形成新的渗透型业财关系
3. 利,价值创造：财务立足业务的价值创造，AI助力财务工作提效
4. 贞,可持续性：业财融合的实施产生正向价值，成为引发企业良性运转的序幕

一、破旧立新，AI开拓业财创新范围
1. 数智AI时代财务的新角色定位与核心职能升级
——智能运维师、AI决策顾问、业务合作伙伴
2. AI数智化财报极速解析实操
1）数据提取、风险识别、报告生成全自动化
2）最新AI升级功能：多模态财报解析，自动识别非结构化数据中风险
3. 数智化数据清洗与多维度分析实操技巧
1）自主数据清洗与整理、函数代码快速获取
2）最新AI功能实现动态数据关联分析
实战演练：数据异常值修正
4. 数智化账务处理：“不只RPA平替”
1）外来原始凭证识别及数据抓取整理
2）账务处理、模板抓取及系统录入
3）多级科目映射
4）现金流标签化
5. 数智化VBA代码编辑及财务场景应用实操
1）AI自动生成财务自动化脚本（VBA代码）
2）Excel宏功能运行实操演练
视频引导及案例演练：某大型企业VBA智能应用案例视频解析及落地演练
6. AI赋能财务数据可视化高阶应用
1）自动化图表生成与模板设计
2）动态可视化模板开发及趋势预测与归因分析
——拖拽式图表生成：资金流向桑基图、成本结构树状图
3）动态仪表盘与智能决策报告制作
——一键生成交互式可视化报告，支持多终端实时同步
7. 智能风险预警与管理
1）实时监测风险指标及双因量化评估
2）对异常事项的智能识别与预警及
3）风险地图数智建模
案例：某公司借助AI防控欺诈风险
二、价值链上的财务赋能——与业务融合，共达目标
1. 行业价值链拆解分析
——智能体实时追踪行业价值链动态
2. 公司价值链拆解分析
——AI升级功能实现价值链数据实时预警
3. 运营作业链拆解分析
三、杜邦分析工具——打通业财连结，从业务指标到业务KPI
1. 杜邦模型架构拆解
1）从“ROE”到“业务效率三抓手”
a怎么赚钱（利润率）？赚得多快（周转率）？用谁的钱（杠杆率）？
b盈利能力（净利率）* 运营效率（总资产周转率）* 财务杠杆（权益乘数）
2）利润高，就代表企业经营得好吗？
3）“高负债”不讨人喜欢，那么换成“资本”呢？
4）“在电梯里俯卧撑”——财务杠杆的助力让结果天差地别
【模板展示及AI建模应用】：数智化财务建模练习（AI建模及数智化沙盘演练）。
2. 智能化落地应用场景
1）业内公司杜邦模型数据对比分析
2）指标映射实战，将财务指标翻译为业务动作
a销售净利率——市场渗透率，复购率，连带率，转介绍率等
b总资产周转率——产品周期用时长、应收帐款周转率等
c权益乘数——资本结构、资产负债率等
小组练习：根据部门职责圈定核心影响指标
3）“一利五率，对标一流”：搭建国资委“一利五率”财务分析模型

一、如何做到与业务“同频”对话
1. 信息智能收集——上前线掌握第一手资料
1）销售经营数据与财务分析的联动应用——智能抓取分析实时数据
2）增收二因分析模型，获客成本计算与“销售漏斗模型分析”
2. 智动态监控业务变化——智能体第一时间捕捉市场与战况变动信号
3. 数智化赋能财务管理决策——迅速做出精准判断与管理决策支撑
二、构建共赢的业财伙伴关系
1. 倾听：深入业务场景，挖掘业务部门的底层需求与痛点
2. 问题解决：提出针对性问题—输出专业解决方案—数智跟踪持续磨合
3. 目标对齐：锚定绩效提升核心目标，共同完成预算与增长指标
4. 赋能业务：输出轻量化智能体工具包，让业务自主、高效配合财务工作
三、深潜业务领域，用同频语言实现专业沟通
1. 深入业务环节的ABC作业成本法——数智辅助成本动因分析
2. 人工成本落地管控方案
1）“标准估时作业法”与人效评估体系搭建
2）AI升级功能自动测算人效优化空间

一、本量利分析——智能体与AI升级功能赋能业务盈利决策
1. 传统式损益表与贡献式损益表的差异与应用场景
1）边际贡献的计算与业务价值判断
2）经营性亏损与费用性亏损的界定与应对策略
2. AI建模——HTML格式敏感性测算建模
模拟演练：本量利工具的实操演练
讨论：无中生有的利润——通过增产而增加利润的风险。如何做决策判断？
3. 自制与外包决策模型

一、上承战略下管绩效的全面预算管理 —— 智能体驱动的预算全流程优化
1. 以战略为导向的预算编制
——战略目标数智拆解与预算匹配
2. 全面预算的组织体系搭建与角色职责划分
——智能体运维岗职责界定
3. 全面预算编制的实操要点
1）全面预算的标准化编制流程——智能编制预算初稿
2）适配不同业务场景的预算编制方法
3）预算调整的触发条件设置与动态调整策略
4. 预算执行的日常控制——预算差异分析模型与报告输出规范
分析讨论：全面预算编制过程中，财务如何与业务部门协同配合？如何通过智能体与 AI 升级功能驱动企业价值创造？

AI驱动“业财智融合”

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