课程背景BACKGROUND
随着我国人口老龄化进程的加速，养老问题日益成为社会关注的焦点。然而，目前大众对养老规划的认识还存在诸多不足，专业养老规划师的数量也相对匮乏。在这样的背景下，培养一批具备扎实专业知识和丰富实践技能的养老规划师显得尤为重要。
本课程旨在系统地传授养老规划相关的知识和技能，帮助学员深入了解中国养老的宏观环境、政策变化、规划误区以及各类养老工具和法律事务等，为学员今后开展养老规划服务奠定坚实的基础。
课程收益BENEFITS
1. 深入理解养老规划师的职业定位和功能，明确自身在养老规划领域的发展方向。
2. 掌握中国养老的宏观形势和发展趋势，能够准确分析养老面临的困难与挑战。
3. 熟悉各类养老制度和工具，如社会福利、企业年金、商业养老险等，以便为客户提供全面的养老规划方案。
4. 学会挖掘客户养老需求，根据不同客户的特点和需求制定个性化的规划策略。
5. 了解养老相关的法律事务，如老年婚姻法律风险、财产继承等，有效防范养老规划中的法律风险。
6. 掌握与客户沟通的技巧，能够轻松与客户谈养老，提高客户对养老规划的认可度和接受度。
7. 通过案例分析和实践演练，提升学员解决实际养老规划问题的能力，为未来的职业发展做好充分准备。
课程大纲OUTLINE
- 一、养老规划师的定位
- 1. 养老规划师的功能、使命、定位
- 2. 养老财务规划要点
- 3. 医疗资源规划范畴
- 4. 退休前期准备事项
- 5. 养老风险规划策略
- 6. 养老服务规划内容
- 7. 传承规划关键要
- 二、中国养老趋势与规划
- 1. 中国式养老面临的巨大困难与挑战
- 1）未富先老困境
- 2）长寿化、少子化及不婚主义影响
- 2. 中国养老趋势
- 3. 养老面临的挑战
- 1）大众养老意识提升途径
- 2）养老资源短缺解决方案
- 3）专业养老规划师培养策略
- 4. 养老误区
- 1）以房养老的局限
- 2）黄金养老的风险
- 3）养儿防老的困境
- 4）临退休准备的弊端
- 5）利率波动对现金养老的冲击
- 小结：为什么要做养老规划
- 一、社会福利（基本养老和基本医疗）
- 二、单位福利（企业年金和职业年金）
- 三、个人养老金
- 小结：社会养老的意义
- 一、养老目标
- 1. 养老财务目标相关内容
- 2. 全生命周期养老规划
- 二、退休前收入波动风险防范
- ——退休前收入波动风险防范要点
- 三、退休后收支缺口补充
- ——退休后收支缺口补充方法
- 四、失智失能后的道德风险
- 小结：如何挖掘客户的需求
- 一、健康险
- ——意外险、健康险和长护险介绍
- 二、个人养老金规划
- ——个人养老金规划相关内容
- 三、商业养年金应用
- ——我司养老年金产品介绍
- 四、养老年金、增额寿与定额寿养老的区别与互补
- 五、养老保险保单设计
- 案例：保单设计案例
- 一、婚姻法律风险
- 二、老年财产继承与逆继承
- ——老年财产继承与逆继承介绍
- 学习小结：打动人心的促成
- 一、养老规划书制作
- 1. 需求面谈
- 2. 财务分析
- 3. 养老缺口
- 4. 资产配置
- 5. 规划书格式
- 二、普通、中产、高净值家庭养老规划方案
- 案例分析：普通、中产、高净值家庭养老规划方案案例
- 实战演练：工具应用+面谈演练+方案制定
